Банк уссури временная администрация
Содержание
- 1 ЦБ отозвал лицензию у хабаровского банка Уссури
- 2 ЦБ отозвал лицензию у хабаровского банка Уссури
- 3 ЦБ выявил признаки вывода активов из банка «Уссури»
- 4 ЦБ отозвал лицензию банка «Уссури»
- 5 Банк; Уссури; подозревается в уголовно наказуемых деяниях
- 6 Банк России отозвал лицензию у работающего в Приморье хабаровского банка «Уссури»
- 7 Банк; Уссури; подозревается в уголовно наказуемых деяниях
В деятельности банка также установлены нарушения требований нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части корректности направлявшейся кредитной организацией в уполномоченной орган информации, а также идентификации клиентов и их бенефициарных владельцев.
Приказом Банка России от 25.05.2022 № ОД-1326 с 25.05.2022 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерное общество Банк «Уссури» Банк «Уссури» (АО) (рег. № 596, г. Хабаровск). Кредитная организация занимала место в банковской системе Российской Федерации по величине активов на 01.05.2022 и не оказывала существенного влияния на совокупные показатели банковского сектора Хабаровского края.
5. Установить главными задачами временной администрации осуществление функций, предусмотренных Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)», и осуществление иных полномочий, определенных Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)», Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.
В соответствии с пунктом 2 статьи 189.26 и статьями 189.31, 189.32, 189.35 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерное общество Банк «Уссури» (регистрационный номер — 596, дата регистрации — 26.10.1990) приказом Банка России от 25 мая 2022 года № ОД-1326 приказываю:
ЦБ отозвал лицензию у хабаровского банка Уссури
«Деятельность руководства кредитной организации привела к образованию на ее балансе имущества, учтенного по завышенной стоимости. Объективное отражение стоимости активов в отчетности кредитной организации по требованию надзорного органа выявило существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка и наличие в его деятельности основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создало реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков», — говорится в сообщении регулятора.
Банк «Уссури» нарушал требования нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части корректности направлявшейся кредитной организацией в уполномоченной орган информации, а также идентификации клиентов и их бенефициарных владельцев.
Оставшаяся часть пассивов в основном приходится на собственный капитал. Достаточность капитала в соответствии с нормативом ЦБ Н1.0 составляет на отчетную дату 11,8% при минимуме в 8%. Необходимо отметить, что в составе собственных средств учитываются семь бессрочных субординированных займов на общую сумму 138 млн рублей (от ЗАО «Универсальная лизинговая компания», ЗАО «Бизнес-Лизинг» и ИП Фридман С. Е.), включаемых в соответствии с методикой ЦБ в расчет основного капитала (его достаточность на отчетную дату составляет 9% при минимуме в 6%).
Банк осуществляет кредитование компаний, преимущественно осуществляющих свою деятельность на территории Дальневосточного Федерального округа. Основными заемщиками банка из числа юридических лиц являются строительные организации с долей 24,4% от портфеля кредитов юрлиц на 1 июля 2022 года (23,3% годом ранее), муниципальные организации с долей 23,0% (27,5% годом ранее), предприятия торговли и услуг с долей 21,0% (20,6%). В структуре средств юрлиц на депозитах в банке крупнейшую долю формируют остатки предприятий и организаций, занимающихся финансовым посредничеством (43,9% от объема депозитов юрлиц на 1 июля 2022 года), операциями с недвижимым имуществом и строительством (27%), а также остатки общественных объединений (16,4%).
ЦБ отозвал лицензию у хабаровского банка Уссури
«Деятельность руководства кредитной организации привела к образованию на ее балансе имущества, учтенного по завышенной стоимости. Объективное отражение стоимости активов в отчетности кредитной организации по требованию надзорного органа выявило существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка и наличие в его деятельности основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создало реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков», — говорится в сообщении регулятора.
Банк «Уссури» нарушал требования нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части корректности направлявшейся кредитной организацией в уполномоченной орган информации, а также идентификации клиентов и их бенефициарных владельцев.
Банк «Уссури» (АО) ИНН 2723010607 ОГРН 1022700002654 зарегистрировано 18.03.2002 по юридическому адресу 680000 , Хабаровский край , город Хабаровск , улица Карла Маркса, 96 А . Статус организации: в процессе банкротства. Руководителем является представитель конкурсного управляющего Мелентьев Алексей Феликсович (ИНН 381100766230). Размер уставного капитала — 174 000 000 рублей. Подробнее >
В выписке из ЕГРЮЛ в качестве учредителей указано 7 российских юридических лиц и 3 физических лица. Основной вид деятельности — Денежное посредничество прочее, также указаны 4 дополнительных вида. Организация присутствует в реестре Малого и среднего бизнеса (МСП) как среднее предприятие с 10 августа 2022 г.. В исторических сведениях доступны 1284 записи об изменениях, последнее изменение датировано 5 апреля 2022 г..
ЦБ выявил признаки вывода активов из банка «Уссури»
«Временная администрация по управлению банком «Уссури» , назначенная приказом Банка России от 25 мая 2022 года № ОД-1327 в связи с отзывом у банка лицензии на осуществление банковских операций, в ходе проведения обследования его финансового состояния выявила операции по выводу активов банка путем уступки прав требований по кредитным договорам юридическому лицу, имеющему сомнительную платежеспособность, с предоставлением контрагенту по сделке кредитов для погашения обязательств, а также посредством реализации недвижимого имущества с отсрочкой платежа», — говорится в сообщении.
Банк России направил информацию о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных бывшим руководством и собственниками банка «Уссури» , в Генпрокуратуру, МВД и Следственный комитет для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.
ЦБ отозвал лицензию банка «Уссури»
Центральный банк России принял решение отозвать лицензию на осуществление банковских операций у банка «Уссури» и назначить в нем временную администрацию. Кредитная организация занимала 275‐ое место в банковской системе страны. В работе учреждения выявлены многочисленные нарушения, сообщил сайт ЦБ РФ.
В числе прочего на балансе банка «Уссури» было обнаружено имущество, учтенное по завышенной стоимости. Снижение размера его капитал привело к угрозе банкротства. По данным ЦБ, банк осуществлял сделки по специальным схемам с проблемной задолженностью для искусственного поддержания капитала и нарушал требования инструкций по противодействию финансирования терроризма и «отмывания» доходов, полученных преступных путем.
Временная администрация по управлению банком «Уссури», назначенная приказом Банка России от 25 мая текущего года в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций, в ходе обследования его финансового состояния выявила операции по выводу активов банка путем уступки прав требований по кредитным договорам юридическому лицу, имеющему сомнительную платежеспособность, с предоставлением контрагенту по сделке кредитов для погашения обязательств, а также посредством реализации недвижимого имущества с отсрочкой платежа.
Банк «Уссури» – участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в соответствии с законом через уполномоченные банки начнет выплаты вкладчикам не позднее 8 июня 2022 года. Каждый вкладчик, в том числе индивидуальный предприниматель (ИП), имеет право на получение в кратчайшие сроки страхового возмещения.
«Деятельность руководства кредитной организации банк «Уссури» (АО) привела к образованию на ее балансе имущества, учтенного по завышенной стоимости. Объективное отражение стоимости активов в отчетности кредитной организации по требованию надзорного органа выявило существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка и наличие в его деятельности основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создало реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков», — говорится в сообщении ЦБ.
Банк; Уссури; подозревается в уголовно наказуемых деяниях
Временная администрация АО «Банк «Уссури» нашла в действиях бывшего руководства и собственников кредитной организации операции, имеющие признаки уголовно наказуемых деяний. Информация об этом, как стало известно KONKURENT.RU, уже передана в Генеральную прокуратуру, Министерство внутренних дел и Следственный комитет Российской Федерации для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.
АО «Банк «Уссури» находился под контролем группы физических лиц, большая часть акций (30,03%) которых принадлежала Денису Филиппову и его супруге Наталье Филипповой (20,18%). Еще 16,1% акций банка находились у АО «Универсальная лизинговая компания» (16,1%), подконтрольное Вадиму Губкину и Татьяне Куликовой. Также среди акционеров значились ООО «Русмясомолторг» (8,5%), АО «Бизнес-Лизинг» (4,9%) и АО «ДальЖАСО» (1,7%).
Банк «Уссури» был лишен лицензии в мае текущего года в связи с «наличием реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков». По данным Центробанка, деятельность руководства банка привела к образованию на его балансе имущества, учтенного по завышенной стоимости. AddFavorite(‘/news/finance/156038/’, ‘Активы банка «Уссури» не покроют его обязательства. Финансы.
Они готовы восполнить дефицит активов, но считают его искусственно раздутым. В частности, акционеры не согласны с тем, что стоимость имущества банка была завышена, но оспорить предписание ЦБ о переоценке активов у них не получилось — временная администрация, возглавив банк, отказалась от этого иска.
Банк России отозвал лицензию у работающего в Приморье хабаровского банка «Уссури»
Банк России сегодня, 25 мая, отозвал лицензию у АО Банк «Уссури» (г. Хабаровск). Кредитная организация не исполняла федеральные законы, а также нормативные акты Банка России, кроме того неоднократно осуществляла сомнительные транзитные операции. Помимо Хабаровска банк работал в Приморье и на Сахалине, сообщает ИА PrimaMedia со ссылкой на сообщение Банка России.
Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем. Законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.
Банк; Уссури; подозревается в уголовно наказуемых деяниях
Временная администрация АО «Банк «Уссури» нашла в действиях бывшего руководства и собственников кредитной организации операции, имеющие признаки уголовно наказуемых деяний. Информация об этом, как стало известно KONKURENT.RU, уже передана в Генеральную прокуратуру, Министерство внутренних дел и Следственный комитет Российской Федерации для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.
АО «Банк «Уссури» находился под контролем группы физических лиц, большая часть акций (30,03%) которых принадлежала Денису Филиппову и его супруге Наталье Филипповой (20,18%). Еще 16,1% акций банка находились у АО «Универсальная лизинговая компания» (16,1%), подконтрольное Вадиму Губкину и Татьяне Куликовой. Также среди акционеров значились ООО «Русмясомолторг» (8,5%), АО «Бизнес-Лизинг» (4,9%) и АО «ДальЖАСО» (1,7%).
В результате систематического проведения ПАО «О.К. Банк» «схемных» операций по трансформации активов, направленных на сокрытие реального финансового положения банка и уклонение от исполнения требований надзорного органа об адекватной оценке принимаемых рисков, на балансе кредитной организации образовался значительный объем активов сомнительного характера. В мае текущего года ПАО «О.К. Банк» осуществлены сделки с ценными бумагами, конечной целью которых являлся вывод значительной части ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Банк России неоднократно применял в отношении кредитной организации ПАО «О.К. Банк» меры надзорного реагирования, в том числе дважды вводил ограничения и один раз запрет на привлечение вкладов населения.
Банк России отозвал лицензии у хабаровского банка «Уссури» и ярославского «Объединенного Кредитного Банка», говорится в сообщении ЦБ. Банк «Уссури» (АО) и ПАО «О.К. Банк» — участники системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем.
27 Апр 2021 uristmed 436