Какой банк выгоднее для ип
Содержание
- 1 Где открыть расчетный счет для ИП или ООО » РЕЙТИНГ БАНКОВ УСЛОВИЯ
- 2 Выгодный счет для ИП в Москве — сравнение банков
- 3 ТОП-7 лучших банков для ИП
- 4 ТОП-5 банков для открытия расчетного счета для ИП и ООО в 2022 году
- 5 Как выбрать банк для ИП
- 6 Как; выбрать банк для; ИП
- 7 Кредиты для ИП в 2022 году
- 8 Лучшие банки для открытия расчетного счета ИП
- 9 Как выбрать банк для ИП: пошаговая инструкция
- Услуги. Вы работаете с парой сотрудников, переводите физлицам небольшие суммы в месяц и редко платите юрлицам. Вам подойдет тариф без абонентской платы.
- Сезонный бизнес или подработка. Временами ИП бездействует и все движения по счету застывают. Вам подойдет тариф без абонентской платы, как и в предыдущей ситуации. Другой вариант — платить банку процент от дохода.
- Оптовая торговляили работа со множеством подрядчиков. Вы работаете с парой сотрудников, заказываете товары у нескольких поставщиков или выполняете большие проекты при помощи подрядчиков. Вам подойдет тариф с дешевыми платежками и небольшой абонентской платой.
- Две-три торговые точки. Каждый месяц вы платите зарплату 5–15 сотрудникам. Для вас важно не переплатить комиссию за переводы физлицам и себе. Выбирайте тариф с высоким лимитом на переводы физлицам или банк с зарплатным проектом.
- Сложившаяся компания. У вас десятки сотрудников. Пусть абонентская плата будет выше, чем на других тарифах, зато вы получите минимум ограничений. Плюсом станет процент на остаток.
- Повысить продажи. Клиенты переводят деньги на сайте или через интернет-банк, а не едут с наличкой в магазин. Платить становится удобнее, поэтому эффективность интернет-продвижения вырастает.
- Работать с юрлицами. Наличные платежи между компаниями ограничены 100 000 руб. по одному договору. За нарушение ИП штрафуют на 4 000–5 000 руб. по ст. 15.1 КоАП РФ. Единственный способ провести сделку крупнее — пользоваться специальным счетом для бизнеса.
- Сэкономить время. Предприниматель платит контрагентам и перечисляет налоги через интернет. Организовывать лишнюю встречу с контрагентом или ехать в отделение банка необязательно.
Где открыть расчетный счет для ИП или ООО » РЕЙТИНГ БАНКОВ УСЛОВИЯ
— Все вопросы решаются удаленно. В Сбере я открывал счет в Москве, и для получения выписок и разблокировки счета приходилось несколько раз летать из Сочи и Тайланда в столицу. Это крайне неприятно и затратно. Хотя сейчас вроде Сбер стал лучше.
— SUPERAPP (СуперПриложение). Тинькофф Банк, развивает свои продукты в сторону единого окна, где в одном приложении (сейчас у меня 3 приложения: Для физ. лиц, Для ИП, Инвестиции) вы можете решить все финансовые задачи, заказать товары и услуги, организовать досуг.
Если предприниматель переводит деньги с расчётного счёта физлицу, налоговая считает, что этот человек получил доход. А с доходов нужно платить НДФЛ. Когда у вас заключен трудовой или гражданско-правовой договор с человеком, то налог платите вы как работодатель. В других случаях он платит налог сам. Если переводы регулярные, а НДФЛ с них не платят, у налоговой могут возникнуть вопросы.
Почти во всех банках до 3 электронных межбанковских платежей можно провести бесплатно. Прикиньте, сколько переводов юрлицам в месяц у вас будет. Это зависит от того, чем вы занимаетесь. Если у вас ларёк, понадобится постоянно закупаться у оптовиков и оплачивать товары с расчётного счета. А если вы делаете массаж в салоне, то вряд ли будет больше 3 операций.
Менее очевидная причина – вы подавали много заявок в разные организации. Формально закон это допускает. Но «обычные» заявители так не делают, поэтому банки могут посчитать подобную активность подозрительной и сослаться на законодательство о противодействии отмыванию средств. По закону банк обязан указать причину отказа. После исправления недочетов счет должны открыть.
Цифровой банк с различными бонусами – получить реквизиты можно за 5 минут, РС открывается в день обращения, время встречи с менеджером выбирает клиент. Онлайн-кабинет простой, поддержка работает круглосуточно, платежи между банками проводятся с 01:00 до 20:45 (МСК). Также можно получить кредит на бизнес (до 2 млн руб. под 12%).
Выгодный счет для ИП в Москве — сравнение банков
Откройте расчетный счет для ИП в одном из самых выгодных банков Москвы по данным на 2022 год, учитывая условия и требования именно вашего бизнеса. В таблице вы найдете выгодные и даже бесплатные тарифы РКО для ИП в Москве и для открытия сможете оформить онлайн-заявку на сайте банка.
Согласно налоговому кодексу, индивидуальным предпринимателям не обязательно иметь расчетный счет для ведения бизнеса. Но расчетно-кассовое обслуживание значительно облегчает и расширяет коммерческую деятельность. Например, при расчете наличными предельная сумма по одному договору – 100 тысяч рублей, а часть организаций и вовсе откажутся сотрудничать при такой форме оплаты.
- Услуги. Вы работаете с парой сотрудников, переводите физлицам небольшие суммы в месяц и редко платите юрлицам. Вам подойдет тариф без абонентской платы.
- Сезонный бизнес или подработка. Временами ИП бездействует и все движения по счету застывают. Вам подойдет тариф без абонентской платы, как и в предыдущей ситуации. Другой вариант — платить банку процент от дохода.
- Оптовая торговляили работа со множеством подрядчиков. Вы работаете с парой сотрудников, заказываете товары у нескольких поставщиков или выполняете большие проекты при помощи подрядчиков. Вам подойдет тариф с дешевыми платежками и небольшой абонентской платой.
- Две-три торговые точки. Каждый месяц вы платите зарплату 5–15 сотрудникам. Для вас важно не переплатить комиссию за переводы физлицам и себе. Выбирайте тариф с высоким лимитом на переводы физлицам или банк с зарплатным проектом.
- Сложившаяся компания. У вас десятки сотрудников. Пусть абонентская плата будет выше, чем на других тарифах, зато вы получите минимум ограничений. Плюсом станет процент на остаток.
Основная услуга банка — обслуживание расчетного счета. Счет физлица использовать нельзя, потому что это нарушает договор с банком и вызывает вопросы налоговой. Работать только с наличкой неудобно. Поэтому большинство предпринимателей пользуется расчетными счетами.
ТОП-7 лучших банков для ИП
- нет оборотов – нет ежемесячных платежей;
- внутри интернет-банка есть бесплатная бухгалтерия;
- 1% на остаток по счету;
- широкая филиальная сеть;
- 5 тарифных планов на выбор;
- есть «Тариф 1%»: обслуживание 0 руб., платежки бесплатно, со всех входящих денег – 1%.
Предприниматели могут не открывать счета, а рассчитываться наличными. В таком случае лимит на 1 договор – 100 тыс. руб. Безналичный расчет поможет привлечь новых клиентов. В сегменте B2B с поставщиком услуг или продуктов без счета в банке работать не будут.
ТОП-5 банков для открытия расчетного счета для ИП и ООО в 2022 году
ИП чаще всего относится к малому и среднему бизнесу, где сравнительно небольшие обороты и количество платежей. Такой компании не выгодны тарифы из разряда «всё включено», но с огромной абонентской платой. Оптимальный тарифный план, который лучше всего подойдёт ИП — первое, на что надо обратить внимание.
Например, есть тарифные планы с бесплатным обслуживанием, но высокой платой за перевод. Если в месяц будет проходить всего 2-3 оплаты, то выгоднее взять его. Если же платежи исчисляются десятками, то надо считать, исходя из расценок банка и количества переводов.
ИП — это льготные системы налогообложения, самые популярные из которых УСН. В отличие от фирм на ОСНО с НДС считать налог по УСН проще. Банки даже предоставляют такую услугу. Стоит она недорого, от 200 рублей в месяц, зато сэкономит деньги на зарплату бухгалтера. На это тоже надо обращать внимание при выборе банка.
Вместе с этим надо уточнить наличие и других полезных сервисов: проверка контрагентов, проверка рисков блокировки по 115-ФЗ, бонусы на создание сайта и запуск бесплатной интернет-кампании.
ИП — свободное обращение собственными деньгами. Всё, что заработал предприниматель, он может потратить на себя, если это не противоречит закону. Правда, можно столкнуться с блокировками. От этого не сможет застраховать ни один банк.
Для удобства можно оформить корпоративную карту. Поэтому выбирая в банках лучшие условия для своего ИП, надо обратить внимание на корпоративную карту. Некоторые банки начисляют на неё кешбэк, что сделает ведение счёта бесплатным или сократит расходы на неё.
Кроме этого надо обращать внимание на следующее:
Первое место в нашем рейтинге занимает Модульбанк. Он работает только с представителями малого бизнеса и является лучшим банком для открытия расчетного счета для ИП. Модульбанк первым предложил бизнесменам открыть расчетный онлайн, не выходя из офиса. По версии MarksWebb, FinWin и самих клиентов — это лучшая финансовая организация для бизнеса.
Модульбанк не берет комиссию за открытие расчетного счета. Реквизиты будут доступны для работы сразу после регистрации на сайте.
Процедура открытия расчетного счета максимально простая — менеджер банка сам приедет в удобное для клиента место и время, чтобы подписать договор. При этом, от индивидуального предпринимателя потребуется только паспорт, остальную информацию банк заполнит сам.
У Модульбанка прозрачные и выгодные тарифы на Под расчетно-кассовом обслуживанием понимают открытие и обслуживание расчетных счетов в национальной и иностранной валютах.
Расчетно-кассовое обслуживание включает в себя:
- перечисления/переводы и прием платежей, платежи в бюджет;
- формирование и выдача выписок по счету с расшифровкой о проведенных операциях;
- инкассация выручки, прочих наличных средств и расчетных/платежных документов;
- обслуживание в кассах банка и на платежных терминалах, в том числе валюто-обменные операции;
- Интернет-банк и sms-банкинг.
В расчетно-кассовое обслуживание также могут входить дополнительные продукты и услуги, например, овердрафт, инкассация, эквайринг и многое другое.» >расчетно-кассовое обслуживание, среди которых есть и бесплатный. Помимо этого, действуют специальные условия по абонентской плате. Например, тариф «Оптимальный» стоит 4680 рублей в год, но за 9900 рублей его можно приобрести пожизненно. Таким образом, тариф окупится уже через 2 года. При оплате авансом за полгода действует скидка 15% на все пакеты. Перевод денег юрлицам и ИП от 0 рублей. Дополнительная Пример: компания продала товары на 200 000 рублей. Это доход компании. На закупку этих товаров ушло 100 000 рублей. Прочие затраты компании за месяц – 30 000 руб. Прибыль за месяц составит:
200 000 руб. – 100 000 руб. – 30 000 руб. = 70 000 руб.» >прибыль от банка — до 7% на остаток по счету.
Еще один весомый аргумент в пользу открытия расчетного счета в Модульбанке — подарки от партнеров. Банк дарит до 538000 рублей в виде бонусов.
Перечислим самые интересные:
Если вас интересуют гибкие тарифы банков для ИП и ООО, вам стоит изучить предложение Сбербанка — 4 тарифа на выбор, в том числе бесплатный стартовый пакет за 0 руб. в месяц для тех, кто только начинает вести бизнес. Новым клиентам Сбербанк предлагает «тест драйв» своих услуг — расчетный счет за 1 руб. в месяц. Акция действует 3 месяца для клиентов, зарегистрировавших бизнес не менее 6 месяцев назад, условия могут меняться.
Банк Открытие является одним из крупнейших коммерческих банков России. Несмотря на свой масштаб, банк предлагает современное онлайн-обслуживание для предпринимателей. Для открытия расчетного счета потребуется около 4-х часов, номер счета в рублях доступен к работе уже через 2 минуты после подачи заявки. Современный интернет-банк с доступом к счету 24/7 способствует эффективной и комфортной работе.
Как выбрать банк для ИП
Модульбанк — единственный российский банк, который работает только с ИП и юрлицами. Это помогает нам делать удобные продукты для предпринимателей и защищает наших клиентов — мы не даем рискованных кредитов физлицам и корпорациям. Поэтому у нас небольшой кредитный портфель и мало рисков.
Если у вас ИП на упрощенке, и вы платите налоги с доходов, вы можете подключить бесплатную бухгалтерию в Модульбанке. Мы создадим для вас отдельный счет, и будем автоматически перечислять на него 6% от каждого платежа. Бухгалтер банка сам рассчитает налоги и взносы и подготовит отчетность.
Как; выбрать банк для; ИП
Нет идеального банка для всех предпринимателей. Все зависит от того, какой у вас бизнес, сколько будете зарабатывать, как и с кем планируете работать. В этой статье разбираемся, на что обращать внимание и как выбрать выгодное предложение для своего бизнеса.
Бизнес-карта. В некоторых банках к расчетному счету открывают бизнес-карту. Как только деньги приходят на счет, они сразу отображаются на карте. Если вы ИП на упрощенке, то бизнес-картой вы можете оплачивать любые личные расходы, например продукты в магазины или билеты на самолет. У бизнес-карты нет лимитов и комиссий — можно пользоваться деньгами без ограничений.
Кредиты для ИП в 2022 году
К индивидуальным предпринимателям предъявляют намного больше требований, для них повышают процентные ставки, нередко снижают максимальные лимиты кредитования. Для данной категории граждан требуется предоставить расширенный перечень документов, а если этого не сделать, то приходит отказ.
Сегодня в России представлено более 400 банковских учреждений, которые работают в финансовом секторе, но потребительское кредитование для предпринимателей готовы предложить лишь 10% от этого количества. Связано это с повышенными рисками, на которые готовы идти далеко не все.
Лучшие банки для открытия расчетного счета ИП
Денежные переводы всегда требуют комиссию, но вот только у каких-то счетов она явно завышена, а у каких-то вполне приемлема. Если вы знаете, что будете совершать много транзакций между банковскими организациями, то вам нужно обязательно обратить внимание на этот критерий.
Немаловажную роль играет и ежемесячное обслуживание. Оно также может быть бесплатным или платным. Все зависит от условий ведения счета. К примеру, некоторые банки предоставляют строго ограниченное число бесплатных платежек на месяц, дополнительные же покупаются за отдельную плату. Именно на этом и делают прибыль счета с бесплатным ежемесячным обслуживанием. Платное обслуживание подразумевает большее или безлимитное количество платежек в месяц, или набор дополнительных функций.
Был также небольшой опыт работы с расчётным счётом в Альфа-банке. Мне у них понравился сам онлайн-банк — прост и удобен в работе. Можно настроить уровни доступа, чтобы сотрудники могли проверять счёт, но не могли проводить операции по нему. Очень удобно для компаний, в которых продавцы находятся отдельно или руководитель не всегда присутствует на месте.
Модульбанк. Сравнивала с тиньковым — в модуле обслуживание выходит дешевле. Есть разные тарифы. Рассчитан на малый бизнес. Заточен под него. Бухгалтерией не пользуюсь — дороговато выходит. Я пользуюсь контур.эльба. Гениальная система. Весь банк в приложении. Все очень удобно. Поддержка реагирует моментально, пока не нашла подводных камней.
Как выбрать банк для ИП: пошаговая инструкция
Центральный Банк предоставляет перечень системно значимых денежно-кредитных учреждений, влияющих на государственную финансовую систему. Закрытие данных организаций нецелесообразно, а значит, государство будет оказывать им поддержку, в случае возникновения каких-либо проблем или неприятностей. Данные учреждения более надежны, так как им не грозит банкротство.
- 1. Банковские организации, предлагающие один или два тарифных плана. Выбирать такие банки недальновидно. Ведь если впоследствии предприниматель решит расширять бизнес, ему придется менять банк.
- 2. Банковские организации, взимающие плату за открытие счета. Вероятность того, что тарифные планы таких банков будут невыгодными, весьма велика.
