Схемы Мошенников

Казалось бы, условия простые и понятные. Вы начинаете активно вкладывать деньги в проект в надежде получить бонусы от компании. А вместо этого ваш счет вдруг блокируют за нарушение каких-либо правил или простой технической ошибки. Деньги остаются заблокированными навсегда, и вывести их невозможно.

Для оформления договора у вас попросят номер карты и CVV номер, чтобы перечислить сумму сразу на счет. И вот тут начинается самое интересное: как только злоумышленник получит ваши банковские данные, то тут же исчезнет, прихватив все имеющие средства на счету.

Как мошенники раскручивают на деньги: самые популярные схемы афер (13; фото; 5; видео)

Давно известна схема телефонного развода, которой балуются сидельцы. Раньше человек получал смс, в котором сообщалось об аварии или другом несчастье и требовалась некоторая сумма, чтобы договориться с потерпевшим, дать взятку врачу или отмазать от полиции. Дальше человек в панике безропотно перечислял нужную сумму и только через время узнавал, что стал жертвой мошенников.

Любопытных наказывают за желание узнать о местонахождении человека по его номеру. За такую услугу, как правило, со телефонного счета снимают немалую сумму. При этом сама услуга не оказывается. Точно по той же схеме действуют мошенники, предлагающие узнать историю фамилии.

  1. Собираете доказательства: чеки, переписку и т. д. Открываете дело в полиции по статье 159 УК.
  2. Обращаетесь в техподдержку банка/интернет-кошелька с просьбой заблокировать злоумышленника и вернуть средства.
  3. Пишете о мошеннике и его схеме везде, где только можно: на форумах, в соцсетях, блогах.
  1. Ищите обменник через сервис BestChange. Там размещены проверенные. Плюс можете сравнить по комиссиям и условиям и найти выгодный.
  2. Когда обмениваете деньги через людей, обезопасьте себя дополнительными гарантиями: личной встречей, кодом протекции, видеозвонком.

Нужно быть максимально внимательным при участии в различных опросах. Очень часто мошенники проводят опросы под видом одного из популярных банков, предлагая в конце разыграть приз. Чтобы подтвердить получение выигрыша, грабители просят отправить определенную сумму на их счет для подтверждения, что вы якобы являетесь клиентом их банка. Никогда не отправляйте деньги третьим лицам под предлогом участия в розыгрыше призов. Банки никогда не требуют подобных действий.

Удаленная работа стала источником дохода для десятков миллионов людей по всему миру. Довольно часто можно встретить объявления и целые сайты, посвященные простому и быстрому заработку. Вам предлагается гибкий график, приличное вознаграждение и даже соцпакет. Чтобы начать работу, с вас могут потребовать небольшую плату за обучающие материалы или доступ к заказам. Когда мошенник получит деньги, то скорее всего вы не увидите ни работы ни обучающих материалов.

Если вы не глупы, то данные карты и код из sms мошеннику не сообщите. Эти данные нельзя сообщать даже реальным сотрудникам банка, — об этом финансовые организации информируют в каждой смс-рассылке. Но многие сообщают, на чем схема развода заканчивается дальнейшим списанием средств.

А скажет он вот что: «У вас на карте займ, давайте я помогу исправить проблему. В вашем городе нечестные сотрудники банка взяли на вас кредит. Его нужно отменить. Сходите в ближайшее отделение Сбербанка, мы поможем вам снять кредит из банкомата. Просто делайте, как мы вам скажем, и все получится».

Вам может понравиться =>  Размер Госпошлины За Расторжение Договора Купли Продажи Квартиры В Суд

Быть лохом — дорого: классические схемы мошенничества, которые до сих пор популярны

Квартиры и недвижимость — это, пожалуй, самая лакомая добыча для мошенников. Уже около тридцати лет ниша активно штурмуется разными предприимчивыми и лишенными каких бы то ни было моральных принципов аферистами. За квартиры убивают, из них обманом выселяют, объявляют живых мертвыми, а жилплощадь перепродают. Активность просто сумасшедшая. Схемы настолько разнообразные, что хватит на несколько сезонов очередного полицейского сериала на НТВ.

Схема рассчитана в основном на туристов, не желающих портить себе отдых за границей и иметь дело с местной полицией. Всё просто: ты приходишь в обменник, видишь выгодный курс, кладёшь деньги в лоток для приема, после чего сотрудник сообщает тебе, что за операцию взимается довольно большой процент. Варианта два: либо ты, не желая терять время, соглашаешься и теряешь часть суммы, либо тебя такой расклад не устраивает и ты просишь деньги назад. Их без вопросов отдают, но всё это время в помещении обменного пункта находится подозрительного вида человек, откровенно наблюдающий за твоими действиями. Нет, он не будет пытаться тебя ограбить. Тебя, по сути, уже ограбили. Он всего лишь нагнетет жути для того, чтобы ты не стал лишний раз светить деньгами и как можно быстрее положил их в карман. Иногда он даже может пройтись за тобой по улице, но в итоге всё равно отстанет, ведь его задача — потянуть время, пока ты не обнаружишь недостачу. Когда ты всё же поймёшь, что тебя обвели вокруг пальца, и вернёшься в обменник для выяснения ситуации, мошенник будет все отрицать, убеждая, что отдал тебе полную сумму, и ссылаясь на то, что деньги проверять надо не отходя от кассы — вот, даже табличка висит. Ну а камеры, конечно, не работают. Ситуация кажется безвыходной, однако в большинстве случаев всё решается вызовом полиции, и вот звонить надо уже точно не отходя от кассы. Часто уже на этом этапе деньги волшебным образом материализуются в руках «случайного прохожего», который по доброй совести решил вернуть их владельцу. Либо проще — тебе их возвращает кассир. Главное в этой ситуации — не дать самому себе поверить в то, что ты действительно мог потерять часть денег.

Фантазия злоумышленников не стоит на месте, и они придумали новый способ , как заполучить чужие деньги. Виктория В. из Санкт-Петербурга попала в одну из новых схем мошенничества с банковскими картами в сентябре 2022-го. Девушке позвонил «сотрудник» службы безопасности одного из банков и сообщил о подозрительном запросе перевода средств с карты, который она, разумеется, не совершала. Человек назвал ее реквизиты и количество банковских карт, которыми владеет Виктория. Мошенники легко вошли в доверие к своей жертве, сообщив все данные банка и даже точный адрес отделения, откуда «поступил» звонок.

Первое, что должно насторожить потенциального арендатора — это приглашение на очную встречу в агентство недвижимости. В России повелось так, что агенты самостоятельно водят своих клиентов по «просмотрам» и практически не дают контактировать с собственником напрямую, чтобы не потерять комиссионные. Когда потенциальная жертва приходит в агентство по поводу той или иной квартиры, ее просят подписать договор на оказание услуг и оплатить якобы комиссию. Большинство людей не вчитываются в условия документа и подписывают его практически не глядя.

Вам может понравиться =>  Смена Ук Сколько Нужно Голосов

Еще один мошеннический трюк – рассылка писем, в которых россиян призывают присоединиться к мировым акциям по сбору денег для разработки вакцины против коронавируса, поддержки заболевших и даже для спасения экономики всего мира. Причем злоумышленников интересует не столько сумма пожертвования, сколько банковские данные, которые добросердечный гражданин вводит для перечисления средств.

Схема такого жульничества проста: жертве поступает звонок от псевдоврача инфекционного отделения или «сотрудника» Роспотребнадзора. Человеку сообщают, что его родственника госпитализировали с коронавирусной инфекцией. Затем предлагают перевести средства на счет медицинского учреждения якобы на лечение пациента, а также для улучшения условий содержания больного. Эксперты советуют не паниковать в такой ситуации, а самостоятельно набрать родным, чтобы удостовериться, все ли в порядке.

Схемы мошенников 2022: как не стать жертвой обмана

Головокружительный взлет популярности криптовалюты привел к появлению новых схем мошенничества. Доверчивые жертвы уличных кидал покупают сувенирные биткоины в надежде быстро разбогатеть на росте их курса. Уверяю вас, что попытки создать материальный эквивалент биткоина не увенчались успехом. Поэтому пощупать криптовалюту руками сегодня не представляется возможным. Зато мошенничество с ней в интернете набирает обороты.

Нам несказанно повезло. Мы живем в эпоху высоких технологий и не мыслим своего существования без интернета. Новыми достижениями с особым рвением пользуются многочисленные последователи Остапа Бендера. При этом аферисты вынуждены постоянно совершенствовать свои мошеннические схемы, придумывая все более изощренные способы обмана.

Новые способы мошенничества в 2022 году

2022 год прошел под знаком пандемии. В период самоизоляции, по данным Генеральной прокуратуры, число дел о телефонном и интернет-мошенничестве выросло на 76%. С апреля по июнь Генпрокуратура зафиксировала 82,5 тыс. случаев мошенничества, больше двух третей которых (71%) были совершены с помощью мобильной связи или интернета. В этот же период в два раза увеличилось число преступлений по ст. 159.3 (мошенничество с банковскими картами). Всего же с января по декабрь 2022 года, по результатам исследования компании Brand Monitor на основе данных ВЦИОМ, мошенники похитили у россиян около 150 млрд рублей.

Обойдемся без имен, не будем рекламировать компанию. Предложения громкие и немного отличаются от традиционных пирамид – за вход в проект нужно заплатить от 1000 долларов, в криптовалюте, кстати, но зато потом инвесторов ждут и прибыль в валюте до 200% годовых, и возможность приобрести машину или квартиру за 35% от стоимости, а тем, у кого, по несчастью, обнаружатся незакрытые кредиты, компания предлагает погасить их за все те же 35% от суммы.

11 типичных и новых схем мошенничества с нашими банковскими счетами

Человек размещает объявление о продаже товара. Мошенники звонят и узнают данные карты продавца под предлогом необходимости совершить перевод за товар. Далее они списывают деньги с карты, узнав у продавца код подтверждения — якобы система его запрашивает для подтверждения транзакции.

15 июля этого года ТАСС опубликовал новость о том, что мошенники научились отправлять потенциальным жертвам СМС-сообщения с официального номера Сбербанка. Злоумышленник под видом сотрудника службы безопасности звонит клиенту Сбербанка, сообщает о серии неудачных попыток входа в интернет-банк и предлагает открыть резервный счет, чтобы перевести туда деньги и таким образом обезопасить их от несанкционированного доступа. Для этого он просит назвать данные банковской карты. Если клиент отказывается сообщать их, в ход идет другой способ убеждения — мошенник предлагает направить клиенту СМС-сообщение с номера 900 для «дистанционного резервирования счета» с кодом подтверждения номера.

Используя полученные данные о пользователе, ему предлагаются развлечения, опросы по интересам. Попавшись в психологическую ловушку, человек сообщает свою электронную почту, рассылает информацию друзьям. Далее на почту приходят предложения о платных сервисах, обновлении приложений.

Самый успешный способ привлечения аудитории обманщиками – использование социальных сетей. Каждый день в мире создается 25000 фейковых страниц известных брендов. Наглядный пример использования поддельного аккаунта – сообщение якобы от Тимати о проведении розыгрыша Порше. Для участия требовалось внести взнос. Тренд этого года – «Письма счастья 2.0». Происходит вирусное распространение ссылок.

Вам может понравиться =>  Если Упал Не На Службе И Сломал Руку Страховка

Настоящий сотрудник банка никогда не будет запрашивать у человека номер карты, срок действия, CVV код и одноразовые коды из смс. Это запрещено внутренними инструкциями. Если у клиента несколько карт, сотрудник может уточнить последние четыре цифры карты. Также может задать вопросы по операциям для дополнительного подтверждения личности и легитимности операции, в том числе и кодовое слово. Бывают ситуации, когда клиент говорит, что покупает билеты, а сотрудник банка видит, что перевод уходит на чужую карту. Значит, клиент попал на сайт-двойник.

В последнее время злоумышленники меняют схемы мошенничества и используют новые уловки. В ход идет все — запускают фейковые сайты госуслуг, звонят от лица чиновника и обещают выплаты на детей или перевод денег для открытия «резервного фонда». Способы разные, но во всех схемах есть общие признаки: манипулируют чувствами людей, нагнетают страх и заставляют действовать быстро.

  1. Скажите, что не можете говорить, и повесьте трубку.
  2. Перезвоните в банк самостоятельно или проверьте счет через мобильное приложение.
  3. Если назвали мошенникам код или любые другие данные — срочно звоните в банк. Возможно, вы успеете остановить операцию.
  1. Внимательно изучите письмо. Должно насторожить обезличенное обращение «добрый день», «коллега» или «сотруднику компании».
  2. Перешлите письмо в службу безопасности: если дадут добро — скачивайте документ. В противном случае просто отметьте письмо как спам.

«Испанский узник» — один из старейших трюков мошенников (подобный случай описан в одной из книг XVI-го века, в честь него уловка и получила своё экзотическое название), но доверчивые и недалёкие обыватели до сих пор на него попадаются. Суть в следующем — мошенник убеждает «лоха», что он является очень высокопоставленным и влиятельным лицом (возможно, из другой страны), которому необходимо без лишнего шума получить принадлежащие ему деньги. От жертвы требуется посильная материальная помощь, взамен «американский бизнесмен» («арабский шейх», «нигерийский принц» — легенда может быть какой угодно) обещает солидное вознаграждение и уверяет, что окажет любые услуги, естественно, только после получения своих денег. В ходе «спасения капитала» возникают всё новые и новые сложности, преодолеть которые можно только вливанием дополнительных средств из кармана жертвы -вымогательство продолжается до тех пор, пока у клиента не закончатся деньги или он не заподозрит обман.

Чаще всего аферисты проворачивают свои махинации с помощью сообщника, работающего в банке. Например, вам говорят, что счёт заморожен для «проверки реквизитов», из-за «подозрений в его фиктивности» или по любой другой причине (главное, чтобы она была как можно более убедительной), а пока вы пытаетесь разобраться, что к чему, злоумышленники переводят деньги на свой счёт и заметают следы незаконных операций. Жулики используют очень разнообразные схемы, так что если вам показалось, что банковский служащий вводит вас в заблуждение, немедленно требуйте встречи с его начальником — это поможет прояснить ситуацию, конечно, если топ-менеджер не в доле.

Adblock
detector